ライフイベント表の作成

ライフイベント表とは、お客様とそのご家族のライフプラン上の目標・夢を時系列で表した一覧表になります。ライフイベント表には、 その目標実現に必要な資金（必要額または希望額）を記載します。ライフイベント表はキャッシュフロー表の前提となるものになり、 ライフプランを作成していく上で欠かすことのできないものになります。

キャッシュフロー表の作成

キャッシュフロー表は、将来の資金計画を行うものであり、現在の収支状況や今後のライフプランを基に、将来の収入や支出、貯蓄 残高などを予測し、それを表形式にまとめたものになります。キャッシュフロー表を作成するためには、下記の資料が必要となります。

① 家族構成と年齢
② 年間の手取り収入金額と内訳
③ 年間の支出金額と内訳

※収入金額には、給与収入以外に保険満期金、生存給付金、解約返戻金、不動産収入、配当収入、公的年金、私的年金なども含まれます。
※支出金額には、生活費、住居費、教育費、保険料、毎年決まって発生する支出を記載します。

個人バランスシートの作成

バランスシートとは、キャッシュフロー表に現れない負債の残高や財産の状態を把握するために作成するものになります。バランス シートを作成することによって、資産・負債のバランスや、家計資産の安全性・健全性・収益性などを把握することが可能となり、金融商品選択の判断材料としても活用できます。

個人バランスシートを作成するためには、下記の資料が必要となります。

① 現在の現預金残高（通帳のコピーなど）
② 現在の株式・債券・投資信託の残高及び実際に投資した金額
③ 保険に加入されている場合には保険証券
④ 住宅ローンなど借り入れがある場合には借入明細

※上記ライフプラン資料の作成は、あくまで現時点のお客様からご提出頂く資料に基づいて作成することとなります。必ずしも現状の完全把握及び将来の収支をお約束するものではありません。
※お客様からご提出頂いた資料に関しては、厳重に管理を行い、外部に情報を漏らすことは一切いたしません。
※ライフイベントや収支状況、個人バランスシートは年々変化するものであり、必ずしも一度のライフプランニングで将来設計が可能なものとはいえません。半年もしくは１年に一度はライフプランの見直しを行うことをお勧めいたします。